4月27日,，華夏銀行公布了2022年年度報告,。2022年是黨的二十大召開之年，也是華夏銀行成立三十周年,。一年來,，面對復雜嚴峻的經(jīng)營環(huán)境,，華夏銀行圍繞戰(zhàn)略規(guī)劃目標，堅持穩(wěn)中求進總基調,，統(tǒng)籌穩(wěn)增長和防風險,，圓滿完成各項工作目標和任務，“可持續(xù) 更美好”品牌形象更加深入人心,。全年經(jīng)營業(yè)績呈現(xiàn)“穩(wěn)中有進,、穩(wěn)中向好”的特點：資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營質效平穩(wěn)增長，資產(chǎn)負債結構與盈利結構優(yōu)化,，改革活力不斷釋放,，轉型創(chuàng)新力度加大，資本實力不斷提升。截至報告期末,，全行資產(chǎn)規(guī)模達39,001.67億元,，較上年末增長6.09%;貸款總額22,729.73億元，較上年末增長2.69%;存款總額20,638.74億元,，較上年末增長8.38%;實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤250.35億元,，較上年增長6.37%。不良貸款率1.75%,，較上年末下降0.02個百分點;撥備覆蓋率159.88%,，較上年末提高8.89個百分點。在2022年7月英國《銀行家》全球1000家銀行排名中,，華夏銀行按一級資本排名全球第46位,，經(jīng)營發(fā)展再上新臺階。
堅固價值創(chuàng)造 經(jīng)營質效穩(wěn)步提升
2022年,，華夏銀行緊緊圍繞價值創(chuàng)造核心目標，資產(chǎn)負債結構,、收入結構和區(qū)域結構持續(xù)優(yōu)化,，資本實力進一步夯實。盈利結構持續(xù)優(yōu)化,。引導存款合理定價與有質量增長,，存款總額較上年末增長8.38%;全面強化資產(chǎn)負債管理和息差管控，構建以客戶為中心的價值管理體系;加快創(chuàng)新,，推進輕資本業(yè)務轉型,，非利息凈收入較上年增長19.98%，占比較上年提升3.83個百分點,。資本實力不斷提升,。非公開發(fā)行80億元股票，成功發(fā)行300億元二級資本債,，各層級資本充足率較上年末均有所提升,。區(qū)域結構差異化發(fā)展進入新階段。堅持“三區(qū),、兩線,、多點”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，重點支持京津冀,、長三角,、粵澳港大灣區(qū)三大區(qū)域分行加快轉型創(chuàng)新發(fā)展，形成業(yè)務增長,、效率提升,、質量改善的發(fā)展新動能。報告期末，三區(qū)分行貸款余額,、存款余額分別較上年末增長4.22%,、7.94%，利潤總額較上年增長15.76%,，三區(qū)分行貢獻度穩(wěn)步提升,。
堅守服務本源 服務實體經(jīng)濟質效持續(xù)提升
2022年，華夏銀行持續(xù)融入新時代首都發(fā)展大局,，積極支持制造業(yè)轉型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展,，聚焦普惠金融服務，加大碳減排,、科技創(chuàng)新,、設備更新改造等領域的金融供給，服務實體經(jīng)濟質效持續(xù)提升,。堅持以服務首都為己任,。全力服務首都“四個中心”功能建設，深度融入“五子”聯(lián)動,，持續(xù)支持首都高質量發(fā)展;積極支持在京企業(yè)發(fā)展,，主動參與首都重大項目建設，推動北京地區(qū)信貸占比,、信貸增速“雙提升”,。積極支持制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。落實國家宏觀政策和貨幣政策傳導要求,，以服務制造業(yè)發(fā)展作為重中之重,，細化信貸政策、優(yōu)化資源配置等,，制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款占比提升,。推動普惠金融業(yè)務提質擴面。優(yōu)化小微企業(yè)金融保障機制,，做好小微企業(yè)減息工作,，加強產(chǎn)品創(chuàng)新和智能化風控平臺建設，普惠金融貸款規(guī)模保持快速增長,，“兩增”口徑小微企業(yè)貸款余額較上年末增長16.56%,，貸款客戶較上年末增長5.58%，超額完成監(jiān)管目標,，“中小企業(yè)金融服務商”品牌持續(xù)擦亮,。打造綠色金融業(yè)務競爭優(yōu)勢。積極開展業(yè)務創(chuàng)新與國際合作,，成為全國碳排放權注冊登記結算系統(tǒng)主要結算銀行之一,，發(fā)布獨立環(huán)境氣候信息披露報告,，綠色貸款余額較上年末增長18.49%，高于各項貸款增速,，綠色貸款占比持續(xù)提升,。精準紓困展現(xiàn)國企擔當。強化金融助企力度,，開展續(xù)貸,、延期還本付息、便利還貸等;助力房地產(chǎn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展;積極助力鄉(xiāng)村振興,，扎實推進幫扶工作,，多次在市國資系統(tǒng)扶貧攻堅成效考核中獲得好評。
堅持轉型創(chuàng)新 經(jīng)營轉型步伐不斷加快
2022年,，華夏銀行保持戰(zhàn)略定力,，加快推進數(shù)字化、零售金融,、公司金融,、金融市場業(yè)務四大戰(zhàn)略轉型，強化機制賦能,、科技賦能,、研究賦能，轉型創(chuàng)新發(fā)展再上新臺階,。數(shù)字化轉型全面提速。創(chuàng)新工作加快落地,，數(shù)據(jù)基礎能力顯著增強,，數(shù)據(jù)治理及應用取得成果;科技支撐力穩(wěn)步提升，重點項目順利投產(chǎn),，重點工程加快攻關;產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融業(yè)務創(chuàng)新業(yè)務模式取得突破,，創(chuàng)新保障機制逐步健全;大運營體系建設持續(xù)推進，數(shù)字化,、集約化,、一體化運營進程加快，金融科技實力穩(wěn)步提升,。報告期內,，該行科技投入同比增長16.39%。公司金融轉型向縱深推進,。深化“商行+投行”綜合金融服務模式運用,，統(tǒng)籌對公客戶融資總量管理，戰(zhàn)略客戶數(shù)量與業(yè)務規(guī)模穩(wěn)步增長,，總行級戰(zhàn)略客戶和重點央企客戶的金融服務持續(xù)深化;加強對公存款營銷組織,，持續(xù)拓展存款增長來源,，強化產(chǎn)品組合運用，提升客戶服務能力,，實現(xiàn)對公存款有質量的增長;企業(yè)手機銀行累計簽約客戶同比增長10.93%,，對公業(yè)務線上化、數(shù)字化服務能力進一步提升;交易銀行和投資銀行業(yè)務加快發(fā)展,，投資銀行業(yè)務規(guī)模同比增長31.44%,，創(chuàng)新業(yè)務貢獻度不斷提升;積極把握“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機遇，貿易金融表內外資產(chǎn)余額同比增長15.19%,。零售金融轉型效能持續(xù)提升,。個人存款余額不斷增長，個人貸款占比提高,，個人金融資產(chǎn)總量結構持續(xù)優(yōu)化;持續(xù)深化客戶經(jīng)營,，數(shù)字化客戶服務體系建設加快推進;體系化推進財富管理與私人銀行業(yè)務發(fā)展，健全產(chǎn)品服務體系,，強化投研投顧支撐,，打通大財富管理價值鏈條，打造全市場,、全品類產(chǎn)品貨架,，財富管理與私人銀行客戶增值服務權益體系持續(xù)升級，專業(yè)服務能力不斷提升;推出個人養(yǎng)老金業(yè)務,，打造“華夏頤養(yǎng)”養(yǎng)老金融服務品牌;信用卡消費場景豐富,，動戶和生息資產(chǎn)經(jīng)營取得成效。報告期末,，個人貸款(不含信用卡)余額,、個人存款余額分別較上年末增長10.46%、22.75%,，信用卡累計發(fā)卡量較上年末增長12.04%,。金融市場業(yè)務轉型效果明顯。金融市場業(yè)務輕資本轉型加快推進,，資金業(yè)務投研能力持續(xù)提升,，同業(yè)客群合作地圖建立，票據(jù)業(yè)務發(fā)展提速,，形成資金,、同業(yè)、票據(jù)三大業(yè)務縱深發(fā)展格局;金融市場產(chǎn)品體系豐富完善,，非息收入高速增長,，投資與交易能力提升;資產(chǎn)托管業(yè)務結構顯著優(yōu)化，公募REITs業(yè)務,、跨境托管業(yè)務取得突破,，公募基金托管業(yè)務收入實現(xiàn)兩年翻番;華夏理財著力打造“優(yōu)質理財工廠”,，持續(xù)強化ESG領先優(yōu)勢，理財中間業(yè)務收入較上年增長18.86%,。
堅定穩(wěn)健經(jīng)營 全面風險管理能力持續(xù)加強
2022年,，華夏銀行積極應對內外部形勢變化，大力強化風控保行戰(zhàn)略導向,，堅持依法合規(guī),、穩(wěn)健審慎原則，聚焦風險經(jīng)營創(chuàng)造價值,，各類風險得到有效管控,，風險防范的前瞻性與精準性提升，風險抵御能力進一步增強,。風險治理體系進一步完善,。健全全面風險管理長效機制，健全風險偏好量化傳導機制,，加強信貸與投融資政策動態(tài)管理,，數(shù)字化風控轉型與風險文化建設全面推進。審批工作成效穩(wěn)步提升,。積極推進立體,、多層級的授信策略體系建設，優(yōu)化授信審批管理,，完善授信授權差異化和動態(tài)管理,，建立常態(tài)化授信預審機制，授信授權不斷完善,，審批質效持續(xù)提升,。資產(chǎn)質量持續(xù)改善。加強資產(chǎn)全生命周期管理,，強化不良資產(chǎn)集中統(tǒng)籌和分類管理，加強組織推動和過程管控,，風險處置有效性和專業(yè)性明顯提升,。合規(guī)管理和審計監(jiān)督成效不斷提升。內控合規(guī)體系不斷完善,，健全“網(wǎng)格化”監(jiān)督檢查體系,，深入開展“合規(guī)護航 行穩(wěn)致遠”活動，合規(guī)經(jīng)營的系統(tǒng)性管理不斷增強;深入開展各類審計監(jiān)督,，大力推進數(shù)字化審計體系建設,，深化審計督改工作機制，審計監(jiān)督評價作用有效發(fā)揮,。
堅持優(yōu)化機制 體制機制改革取得新進展
風險管理體制機制不斷完善,。健全信貸與投融資業(yè)務運行監(jiān)測體系,，建立風險與業(yè)務條線季度聯(lián)席會議機制和分級應急管理機制，更好發(fā)揮風險統(tǒng)籌管理作用,。激勵約束機制進一步優(yōu)化,。強化業(yè)績導向，深化以價值創(chuàng)造為核心的考核分配機制;完善經(jīng)濟利潤考核,，引導條線和分行樹立良好的經(jīng)營邏輯,，加大對進取創(chuàng)新、同業(yè)領先條線的獎勵力度,，有效激發(fā)全行干事創(chuàng)業(yè)積極性,。戰(zhàn)略管理機制持續(xù)健全。推進全行研究體系與戰(zhàn)略管理體系建設,，進一步提升戰(zhàn)略管理的系統(tǒng)性,。子企業(yè)管理持續(xù)強化。完善子企業(yè)公司治理和經(jīng)營管理,，推進子企業(yè)管理制度規(guī)范化建設;華夏金融租賃有限公司發(fā)展勢頭良好,，華夏理財有限責任公司自身品牌特色逐步形成。2022年,，華夏銀行以黨的二十大精神為指引,，深入推進全行高質量發(fā)展，取得積極成效,。2023年,，華夏銀行將繼續(xù)全面貫徹落實黨的二十大和中央經(jīng)濟工作會議精神，認真落實監(jiān)管要求,，堅持全面從嚴治黨,，依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,，堅持穩(wěn)中求進工作總基調,，完整、準確,、全面貫徹新發(fā)展理念,，主動服務和融入新發(fā)展格局，以規(guī)劃為引領,，以價值創(chuàng)造為核心,，持續(xù)提升發(fā)展質效，全力推動公司高質量發(fā)展,。（董事會辦公室）
